G20加密货币监管法规将导致真正的区块链变革

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今年3月,在布宜诺斯艾利斯举行了20国集团央行行长和财政部长会议,会议讨论了从国际贸易到全球基础设施投资的相关事宜。所涵盖的主题中也讨论了加密货币的监管问题,随着区块链技术的采用变得更加普遍,加密货币市场也拥有更多的追随者,这引起了越来越多的政府监管机构和政治参与者的关注。从那时起,G20就已经开始深入研究降低加密货币市场风险的方法,并制定不会扼杀区块链创新潜力的监管规则。虽然该领域的许多企业家和投资者都担心,政府合规会阻碍未来的增长,但现实情况是,参与合作为潜在的转折点提供了最佳途径,加速了主要企业级用户和更多机构投资者对区块链技术的采用,并带来深远影响。各国央行行长和财政部长计划于今年夏天在阿根廷召开会议,讨论加密货币事宜;11月下旬将召开G20全体会议,会议的一举一动都将深刻影响加密货币市场。区块链社区在现在和将来之间的任何选择,都可能为政府和企业家的长期关系发展奠定基调。正如英国央行行长兼20国集团金融稳定委员会主席Mark
Carney在2018年3月指出的那样,区块链“有可能提高金融体系和经济系统的效率和包容性”,但要想释放出这种潜力,仍需大量工作。一个理想的论坛G20最初是在1997年亚洲债务危机之后建立的财政部长和央行行长论坛。自那时起,G20就成为国家元首之间的合作机构,以应对当时具有挑战性的经济问题。在经济大萧条之后,G20成立了金融稳定委员会,以更好地协调对金融不稳定的预防和连贯反应。自成立以来,FSB一直是通过巴塞尔协议(Basel
Accords)加强银行监管的关键所在,巴塞尔协议是一个旨在加强全球金融体系弹性,促进良好经济治理的选择性跨国框架。G20与FSB一起,为全球监管框架提供了最佳机会,因为他们可以召集最精准的利益相关者和决策者,制定跨国框架,研究加密货币对许多不同领域的影响。任何监管框架都需要政府首脑的合作,这些政府首脑拥有政治权力,可以推动立法,平衡国内考虑。财政和经济部长具有技术能力可以制定良好政策,执行法律。而央行行长则具有巨大影响力,可以在各自国内对商业银行进行监管。此外,G20能够确保任何框架都可以跨国实行,因为诸如逃税、洗钱和投资者保护等问题超越了国界。这样的框架还可以最大限度地降低利用监管套利带来的风险,防止企业利用漏洞、地理优势非法获利。最后,由于G20成员国和FSB工作人员已经在处理这些问题,大量的注意力、关注和期望都会推动政策的制定,而这些政策不会扼杀创新。议程不同国家对加密货币及相关领域的监管采取了不同的方法。虽然建立一个全面框架可能需要数年时间,但在制定监管机制方面却有一些突出的关键点。G20和FSB可以调解的最简单问题就是加密货币的分类定义。像瑞士和以色列等几个国家,通过FINMA和以色列证券管理局,采取措施将加密货币分为支付代币、公用事业代币和证券代币。在这方面做到完全清晰并不容易,但定义加密货币将使企业家和投资者在建立项目方面可以有更加坚定的立场,政府在监管方面也会有更多指导。另一个重点是,现阶段的监管并不需要监管机构了解所以有关加密货币的知识。这为英国金融行为管理局(Financial
Conduct
Authority)在金融科技领域创建沙箱提供了支持,这将提供灵活性和发展能力,满足行业成熟时的发展需求。在交易所方面,日本监管机构-金融服务厅要求需要许可证,并与自律组织(SRO)合作,帮助监察该领域和主流加密货币。交易所对于弄清楚银行如何与加密货币互动以及最终如何收集税款至关重要。随着加密货币市值的增加,人们越来越关注客户了解(KYC)和反洗钱(AML)的合规性。行业影响总的来说,上述一些问题相互关联,以反映G20在银行监管方面所做的努力。与巴塞尔相当的Zug或Valletta协议可以创建选择框架,各国同意通过行业的积极投入来管理加密货币。然而,增加监管并不意味着区块链和加密货币项目会无法生存。相反,只要通过行业利益相关者的合作并以降低大众市场风险为目的,加强监管将加速大型企业用户采用区块链,并使机构投资者放心。许多大公司已经开始探索区块链应用和潜在用例,以简化成本并与同行获得竞争优势。通过建立监管框架,可以满足公开交易公司的内部和外部合规要求,并且可以进入传统S型曲线的真正增长阶段。与监管机构合作,行业利益相关者可以帮助制定使企业家和政府双赢的规则。G20这样的框架可能只是帮助释放区块链的长期创造潜力和承诺所需的行动。

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  在二十国峰会举办前夕,英国央行行长卡尼牵头的大会金融稳定委员会表示,加密货币对全球金融稳定性并不构成风险。

  在二十国(G-20)峰会举办前夕,多位央行监管人士和财政部长表示,加密货币对全球金融稳定性并不构成风险。

  在3月18日发布的一则公开信中,G20金融稳定委员会(Financial Stability
Board,
简称FSB)主席、英国央行行长马克·卡尼1%,相比之下,就在全球金融危机爆发前(2008年),光是信用违约掉期的名义市值就相当于全球GDP的100%。

  这么小的规模、又不是货币的替代品,而且用于实体经济和金融交易的用途非常有限,种种都意味着它们与金融体系的联系很有限。

  尽管这封信跟卡尼之前有关“加密货币对全球金融体系影响有限”的言论基本一致,但这封信提供了一个窗口,让人们可以一窥本周G20会议上这个话题将集中在哪个方向。正如之前报道的那样,政府官员将在周一和周二开会,其中一大主题就是加密货币,这个话题被列为会议议程中的“重要”级别,目的是共同探讨监管。

  正如卡尼在信中所承认的那样,许多主要国家——法国、日本和美国等等——都呼吁对加密货币的投机行为采取统一的应对措施。有报道称,最近日本官员表示有意联合打击洗钱活动。

  事实上,一些呼吁采取行动的人似乎也认同卡尼的看法。美国财政部长姆努钦(Steve
Mnuchin)就支持国际化的监管方式,他过去曾说,他不认为加密货币对金融稳定构成了威胁。

  文章来源:CoinDesk

  原文作者:Wolfie
Zhao

  编译:火币区块链应用研究院

责任编辑:何凯玲