日本数字货币交易所的监管之路

据路透社日本 9 月 12 日报道,日本金融服务局(FSA)计划增加 12
名员工,以更好地应对不断增加的加密许可申请。根据当时会后公布的文件,FSA
迄今已审查了 16 起案件,其中 12 起案件已根据 FSA
的要求撤回其中一项,其中一起案件已被驳回。包括 Line、Coincheck
在内的三家公司正在等待最终决定。同时该文件强调了对交易所反洗钱(AML)和恐怖主义融资预防措施不足的担忧。对此有业内人指出:日本此举主要针对的是「反洗钱」,数字货币更难追查,与国税联动,事关重大。该人士也对「火币如何成功并购」抱有疑问。据
Blocklike
掌握的消息,日前日本金融厅已经对一些交易所的外资小股东进行清退。炒客网(原国内转出海的交易所)创始人观点:「在日韩现有法律和以往的惯例,是不太欢迎海外并购的,至少会严到无法做生意,洗钱是他们最担心的,而海外集团公司的不可控性造成他们的高度警觉。」Blocklike
联络到的一位接近交易所的日本人士称:「FSA
要求各个交易所的证券公司必须持有股份,确实有这样的事情,金融厅确实有这样的举动。为什么呢,因为金融厅正在努力防止洗钱。」即是说,并购后火币仍存在被改造的可能,其股份或将被证券公司分出去一部分。日本区块链从业人士给到
Blocklike
的一条线索:「在日本,公司可以取出部分利润以「股东权益返还」,把出资部分和出资的相应收益返还股东,留在账上的是少数盈利或亏损,以账面盈利结税。用这个方法,如果股东方是日本个人投资者,会交个人税,但是作为海外的人不用交税,(被视为)流向海外,这个是合法的。虽然合法,但有逃税、洗钱嫌疑,要看具体数额及情况。」由于日本这个规定涉及到逃税和洗钱两个方面,所以会对外资公司,尤其是外资控股的公司进行严格并且细致的审查。出于对加密货币特殊性的考虑,政策一直在不断调整使其更加完整、可控,包括数字货币的流向和股东结构上,将面临比传统行业更为苛刻的监管。「新的政策不至于逼迫火币退出,但全外资公司面临国税严格审查是一定的。」他还提到,「日本的金融厅个个都是顶尖精英,非常聪明的。」涉及日本税收问题,据
Bitcoin 之前报道,2017 年 9 月 6
日,日本国税厅将比特币或者其他加密货币的收益认定为「其他所得」,应税收入从
0 到 4500 万日元分成 7 档,税率从 5% 到 45% 不等,日本收入中还需要缴纳
10% 的住宅税 。同年 7 月 1 日,新版消费税生效,比特币交易虽不需缴 8%
消费税。但仍然存在个人所得税、资本利得税或企业所得税等其他税种。火币若真的将资源注入
BitTrade,所需缴纳的数额十分可观。曾有媒体报道「日本高税率逼走部分加密货币交易所」据悉,作为外国创业者的
btc Box
创始人张店深曾多次表示,「在日本创业不能出一丁点信誉、安全问题,只要出错肯定完蛋」。币安的赵长鹏曾在推特怒怼日经新闻记者,之后日本金融厅发出警告,又计划警告币安涉嫌违法经营,币安日文主页已撤下。目前也仍在交涉中。而火币日后又如何规避出现「一丁点问题」呢?路漫漫其修远兮?欲拿牌照,必承其重,火币拿下牌照看来也只是一个开端。政策上仍被认为有潜在风险。火币公告中称「我们期望善用BitTrade的管理层以及政府发出的数字资产牌照,协助
BitTrade
成为于日本数字资产市场中重要的角色。」值得注意的是,此收购公告中并未谈及是否未来将注入自己的业务
BitTrade,以及将如何合作。(作者:blocklike超爱区块链;本文仅代表作者观点,不代表链门户立场)

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日本当局于去年四月将比特币合法化,并要求比特币交易所在政府机构完成注册,目前已有16家交易所获得牌照。但最近,日本的监管收紧。上月底,据《日本经济新闻》报道,日本金融厅(FSA)根据新修订的基金结算法,向加密货币交易平台币安提出警告,因为该公司没有在日本注册,并可能给投资者带来损失。如果币安不停止在日本的业务,FSA将提出刑事指控。无奈币安只得选择离开日本,在马耳他开设办公室。此事件引发了市场恐慌,当日比特币下跌了3点多。日本数字货币市场及其监管政策的变化引人瞩目,小编对此进行一些简要的梳理,以飨币友。日本在世界数字货币领域的地位说到虚拟货币,不得不言及到的国家是日本。作为西方唯一支持数字货币的主要经济体,日本不仅创立了全球首家数字货币交易所Mt.
Gox,而且在去年成为首个使数字货币合法化的国家。据科技媒体phys.org称,全球约有一半的比特币交易以日元计价,日本有16家数字货币交易所,仅比特币所有者就有200万至300万。可以说,日本在数字货币领域一直矗立潮头、走在前列。日本数字货币的发展背景及其合法化过程为何数字货币交易能在日本发展的风起水生、如火如荼?我们可以从以下几个方面窥得一斑。首先,日本在历史上,有过非国家发行货币的流通历史,这为日本对非国家发行货币的运用打下了历史基础。其次,日本人比起投资和资产运用,更多的是热衷于投机。遍布日本大街小巷的各种投机行业也对日本经济的推动起到了重要的作用。此外,日本人对个人信息的泄漏非常敏感,使得他们对移动支付极其不信任。这种对现金的依赖性和移动支付科技发展的相对暂时落后的现状,使得日本在数字货币发展上实现了返超的现实可能性。了解了日本数字货币的发展背景,下面我们来看一看近三年来日本政府是如何将数字货币交易一步步合法化并纳入监管范围之内的。2016年5月日本国会通过了《资金结算法》修正案(已于2017年4月1日正式实施),正式将虚拟货币纳入了法律规制的体系内,从而成为第一个为虚拟货币交易所提供法律保障的国家,也正式承认比特币等虚拟货币为合法支付、交易手段,对加密货币交易及ICO持开放态度,征税率高达15%-55%以上。2017年7月1日,日本新版消费税正式生效,比特币交易正式不再需要缴纳8%的消费税。也就是说,日本政府已经批准免除数字货币交易税,包括比特币。2017年9月,日本金融厅发布了首批得到许可的日本“虚拟货币交易所”名单。有11家交易所,成为全球范围内首批正式获得政府批准的虚拟货币交易所。日本金融厅对数字货币交易合法化进程、交易所的风控措施曾让日本一度领先。特别是在经历了Coincheck黑客袭击事件以后,风控更是成了日本金融厅重点检查对象,同时如何风控也成了各大交易平台首要解决的问题。日本交易所风控不光是系统层面,监守自盗也是重点。日本虽然也有靠炒币为生的投机者,但是没有中国市场疯狂,日本的立法本质上是保护投资人的利益,比如对资产强行分别监管,中国的措施也是为了保护投资者利益,只是方法上不一样。比如作为日本第8号交易所的BTC
Box,至今为止没有过丑闻、事故。其负责人表示,除了24小时盯稍平台,建立预警机制外,系统上、组织架构上的安全都考虑到了。相信在2018年G20峰会,加密货币也将成为讨论的热点。对于加密货币的监管,也是有助于打击洗钱犯罪活动。监管的力度,也会对投资者带来一定的影响。不管何时:将控制风险放第一,利润是控制好风险后应得的报酬。日本对数字货币市场的监管措施及未来动向更多数字货币投资者最先关注的一个问题是日本虚拟货币交易所的开设条件是什么。在日本开交易所,首先必须向日本金融厅申请获得虚拟货币交换业的营业执照,而要想提交申请,至少需要满足两个条件。(一)聘请对日本虚拟货币交易法精通的律师日本虚拟货币交易法定义了开设虚拟货币交易所的义务和责任,包括对利用者的交易说明和信息提供。并且对交易所创办方的资本金比例,背景等进行审核。一旦交易所出现问题,金融厅也将一并承担责任。所以必须有对虚拟货币法精通的律师,在所有细节方面进行跟进。(二)必须在日本国内有固定的办公场所,并且有专业负责人员常驻日本金融厅在交易牌照审查期间,会随时对申请内容进行提问和核实,还要做到随传随到。金融厅在日本金融行业的地位非常高,日本的金融机构(银行,保险,证券公司等)一旦提及对金融厅的汇报,都会倒退三分,谨慎再谨慎。下面小编来为大家捋一捋从今年1月到3月发生在日本的几条虚拟货币有关的主要事件。(一)1月26日,日本著名的虚拟货币交易所CoinCheck被黑客攻击,由于运营上没有使用冷钱包来管理,致使用户约580亿日元(约34亿人民币)的NEM被盗走。日本虚拟货币交易所的运营管理不足,致使金融厅乱了阵脚,对日本全国所有虚拟货币交易所进行现场检查。(二)3月7日,金融厅发布,在日本居住的人,不分国籍,禁止对在日本没有注册的海外法人开设的ICO进行购买。这里所说的未注册海外法人之中当然也包括号称全球交易量第一的虚拟货币交易所-币安(Bianance)。(三)2018年3月8日,日本金融厅勒令Bitstation和FSHO两家加密货币交易所停业至少一个月。原因是,Bitstation的工作人员曾擅自挪用客户资金进行个人投资,当局要求该机构报告其对用户资金处理的改进进度;而FSHO则是被指控保护用户的措施不够完善,员工缺乏培训。之后还对7家交易所进行行政处分(其中包括挂牌营业的2家)。(四)紧接着上面的第2条,就在上个月(3月22日),日本经济新闻报道了金融厅对币安(Bianance)发出警告,禁止其对面向日本的业务,如不采取措施,将追究其刑事责任。币安在当天下架了对日语显示的支持。实际上币安在前些日子一直在日本招兵埋马,打算进军日本市场,这次的事件也彻底的让币安对进军日本市场的计划告吹。币安的交易主要是币币交易,面向的对象也不局限于日本。而日本金融厅颁布的交易所牌照规定,虚拟货币交易所必须与法币的兑换为主,并面向的对象是日本国内市场。这和币安的服务定位显然不符。(五)由于虚拟货币市场的价格不安,跟随着美国,加拿大,英国等国的步伐,上月开始,日本国内多家虚拟货币交易所和信用卡公司也宣布禁止使用信用卡对虚拟货币进行购买。主要原因是为了避免虚拟货币价格变动带来的风险。(六)上周,日本央行面向公众发布“风险提示”,指出数字货币缺乏央行背书,不是传统货币,本身存在盗窃、投机等风险,并警告公众不要被“高科技形象”的浮云遮眼,也不要被“各种谣言”的乱花迷眼。此前,日本一直领币圈风气之先,官方和民间对数字货币都推崇备至,这次“警告”显露出其态度的微妙变化。(七)最近几天内,日本金融业三大巨头瑞穗金融集团、三菱日联金融集团和三井住友金融集团领导人表示,他们可以就统一QR码规范达成一致,该规范是其他国家电子支付系统的基础。从4月起,瑞穗将率先与福岛的东邦银行合作,在福岛县富冈市的餐馆和其他场所进行数字货币测试,拥有瑞穗银行或东邦银行账户的客户,可使用智能手机扫描QR码,以数字货币立即付款,两家银行的目标是在2020年之前提供个人之间的即使转账服务。从上述的事件里我们可以看到,日本一面开放对虚拟货币市场的交易,另一方面加强并努力去完善对其的监管。日本制定虚拟货币交易法的初衷,并不是想促进虚拟货币市场的发展,而是想更好的对虚拟货币进行保障和监管,规制交易的风险。并且日本为了防止利用虚拟货币交易所进行洗黑钱,规定交易平台必须采取实名登录制,不光是身份证明,短信认证,还会发确认信函来确定申报地址的真实存在。这样有效的控制了风险,也从法律上确立了虚拟货币的合法地位。这些举措都是世界各国应该效仿的对象。

数字货币的迅猛发展,为日本政府不断创下税收新高,但灾难也接踵而至。两家日本大型交易所相继被黑客攻击,民众怨声载道,政府背负骂名。下文作者周奕婷。7月24日,日本交易所btcBox副总裁柳岩终于可以稍微歇口气了,日本金融厅接受了BtcBox上交整改计划。5月份前后,金融厅入驻日本各大交易所,进行了为期2-6周不等的检查。大到财务报表、反洗钱系统、员工背景调查,到每台电脑的系统版本器、密码以及员工的考勤情况,都要接受金融厅的审查,未能通过检查之处需要进行系统整改。这一切缘于那场全球最大数字货币失窃案。2018年1月日本Coincheck交易所被盗,丢失的新经币价值约34亿人民币。3月份,日本金融厅紧急连下8道“肃清令”,对日本的32个数字货币交易所(其中16个在申请牌照的交易所)进行检查。检查后,开出7张罚单,2家被关停,5家被整改,2家在申请的交易所被劝退。6月份,日本规模最大的交易所bitFlyer等在内的6家交易所,也收到整改通知。柳岩告诉网易科技,这次审查,金融厅基本按照金融机构的要求对交易所进行审查的。虽然据日本《日经亚洲评论》7月17日报道,日本已经对其金融监管机构——金融服务管理局(FSA)进行了全面改革。新成立的战略发展和管理局,处理涉及数字货币市场洗钱等问题。很多专家分析认为,日本此举将把数字货币作为金融产品正式监管。此次网易科技通过走访日本各交易所等机构发现,实际在监管中,日本金融厅已经开始实施了这种转变。与日本严格监管相比,中国海外的交易所都还在草莽之中野蛮生长。但是监管迟早都会到来,成了戴在每个人头上的紧箍咒。大家紧紧盯着日本政府的一举一动,揣测着这些会为中国政府将来监管带来启示和借鉴作用。