澳门新葡亰平台9411印度加密货币最新监管政策动向:持有未经政府批准的加密货币资产定为违法

据Moneycontrol近日报道,由印度经济事务部长Subhash Chandra
Garg领导的一个委员会正在起草一份报告,该报告可能会对现行法律提出修正案,将持有未经政府批准的加密货币资产定为违法。Subhash
garg领导的委员会正处于审议的最后阶段,除了提出立法修正案并建议对持有未经批准加密货币资产的人进行惩罚外,委员会还将对那些藐视法律的人制定相应的惩罚措施。据了解,此举源于印度政府的观点,即不受监管的加密货币资产应被排除在印度的金融生态系统之外,以防止它们被用于帮助逃税、庞氏骗局和多级营销等违法行为。并不意外Subhash
garg委员会于去年成立,预计将于12月提交报告。除了经济事务部长外,该委员会的成员还来自印度央行以及该国的证券市场监管机构。考虑到印度各政府机构所采取的反加密货币立场,如果Subhash
Garg的报告被采纳并不会令人意外。例如,今年4月初,印度储备银行(RBI)禁止受印度央行监管的金融机构向加密货币企业提供服务。此外,RBI也禁止这些金融机构允许其客户购买加密货币。CCN报道了RBI发布的一份声明:即刻生效,受RBI监管的实体不得为任何个人或企业提供虚拟货币结算服务,已经提供此类服务的受监管实体应在规定时间内退出相关业务。毁灭之路禁令实施后的几个月,印度仍能感受到毁灭性的影响。今年9月,该国最大的加密货币交易所之一Zebpay宣布,由于无法在没有银行服务的情况下运营,该交易所将关闭。然而,这一禁令的负面影响并不仅限于加密货币交易所,并已扩散到更广泛的区块链生态系统。正如CCN上个月所报道的那样,这导致了“区块链人才流失”,以及“区块链资本外逃”,资金流向了马耳他、爱沙尼亚、瑞士和泰国等监管环境更为有利的司法辖区。

大约三年前,印度拒绝了Facebook向其公民提供免费互联网服务的提议,并将其称为“数字殖民主义”。如今,这家社交媒体巨头的加密货币项目Libra可能在这个亚洲第三大经济体遭遇同样的命运。早前曾有消息称,印度将是Libra的首选发行市场。据彭博社报道,印度经济事务部长Subhash
Garg表示Libra不太可能得到政府的首肯。Garg暗示,和其他加密货币一样,印度政府也不会因为Libra破例:“Facebook货币的设计尚未进行充分说明。但无论它是什么,它都将是一种私人加密货币,而这不是我们看好的。”先是禁止加密货币,然后是禁止Libra?就在去年,印度央行(RBI)还禁止其监管范围内的所有金融机构向加密货币业务提供服务。受打击最严重的是加密货币交易所,自印度央行颁布禁令以来,这些交易所要么关闭,要么将业务转移到海外。此前也有报道称,一项旨在对挖矿、购买、持有或出售加密货币的人判处10年监禁的草案正在考虑之中。不过,如果印度在加密货币问题上保持目前的立场,Facebook会被挡在世界第二人口大国门外,对这家社交媒体巨头来说将是一个沉重打击,因为印度是Facebook旗下平台最大且增长迅速的市场之一。极具吸引力的印度市场以WhatsApp为例,印度是世界上最大的即时通讯应用市场,拥有超过2亿用户。至于Facebook主推的应用程序,据估计仅在印度就有超过3亿用户。Facebook曾表示,Libra的目标之一是为无银行账户的人提供更多的金融服务,根据世界银行两年前汇编的统计数据,全球11%的无银行账户人口居住在印度,被印度拒之门外将使Facebook失去全球第二大市场。印度没戏了,Facebook还有别的选择吗?Garg的言论不太可能让Facebook感到意外,因为这家科技公司已经意识到Libra进入印度的道路并不容易。Facebook的一位发言人在邮件中表示:“我们没有在印度推出Calibra的计划。”这实际上排除了Facebook在印度推出加密货币的可能性。“你可能知道,印度国内有一些限制,Calibra目前无法在这里推出。”Facebook驻伦敦代表Alexandru
Voica在电话中说,“Calibra将尊重这项法律。但我们正寻求与监管机构合作,看看这项法律能否得到更新。”由Facebook开发的这种加密货币将由一个特殊组织控制。然而,这还处于非常早期的阶段,Voica说。Facebook已经就Libra加密货币和Calibra数字钱包与各国政府进行了讨论。“Libra协会正在与来自世界各地的潜在合作伙伴沟通,”Voica说,但没有说明是与印度政府对话,还是与印度的合作伙伴对话。“区块链项目在智能合约、供应链管理等方面有多种用途——它不仅仅用于加密货币。”印度无法成为Facebook的试验场,那么他们会转而选择哪些国家呢?

过去一年,印度数字加密货币行业的人深刻体会了从巅峰跌到谷底的感受。

澳门新葡亰平台9411,2017年,全球最着名的虚拟货币比特币的价格,从年初900美元左右,上涨到12月份的近2万美元。这推动了印度数字加密货币贸易的繁荣,投资者猛增,随后比特币出现在了莫迪政府和印度央行的监控视野内。

很快,当局就对虚拟货币表现出不安,并且警告了投资者。几轮警告信号和自相矛盾的声明之后,印度储备银行终于禁止数字加密货币的交易。

7月6日起,印度全面叫停加密货币的禁令生效。RBI已指示银行关闭所有涉及比特币和其他类似货币的账户,包括投资者的账户。随着银行账户冻结,所有卢比相关交易将停滞,数字货币的整体交易量下降。

在7月20号举行短暂听证会后,印度最高法院将最后的听证定在了9月11日,听证后将宣布判决结果。

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早在2013年,RBI就曾就数字货币的风险发出过警告。

▲2013年,印度储备银行对虚拟货币的用户发出风险警告

此后,RBI在2017年12月再次对这些货币发出警告。过了不久,税务部门开始调查数字加密货币交易所的运作方式。

2017年12月29日,印度财政部在一份通知中将虚拟货币比作庞氏骗局,“庞氏骗局中投资泡沫真实存在且风险很高,突然的崩溃会使投资者跌入谷底,尤其是对一些零散的投资人来说,必须保持高度警惕。”

2018年1月,印度政府发出更多警告,澄清数字加密货币不是法定货币。据报道,对加密货币交易进行调查后,印度所得税部门开始向大约50万名从虚拟货币投资中获利、但没有缴纳所得税的投资者发出纳税通知。银行暂停了部分交易所的提款和存款业务。

2018年2月,财政部长Arun
Jaitley在提出预算时,再次表示要对虚拟货币大加打击,“政府不承认数字加密货币是合法的。”他说,政府将采取一切措施全力以赴,杜绝利用这些资金资助非法活动。Jaitley补充说,虚拟货币不会被纳入支付系统。

印度财政部经济事务部部长Subhash Chandra
Garg说,“希望今年内,数字加密货币委员会(由政府成立,研究加密货币影响并提出管理建议的委员会,Garg担任主席)能够最终确定其建议,在2019财年结束前出台相关的数字加密货币的法规草案。”

由于监管的收紧和政策的模糊性,印度的数字加密货币交易失去了活力。行业专家称,印度的加密货币交易从2017年年底15000个单位/天的峰值,跌落到2018年3月1500个单位/天,交易量下降将近90%。与此同时,这些货币的价值也遭受较大打击。

例如,最受欢迎的比特币,从2017年年初1000美元涨到年底的20000美元,现在已经回落到8000美元以下。

强硬叫停

2018年4月,RBI下令所有受其监管的实体在3个月内停止向数字加密货币交易所和虚拟货币投资人提供服务。这意味着比特币持有人或者其他同样以及许多虚拟货币交易所的终点,现有数字加密货币业务必须在三个月内结束。

在4月5日的新闻发布会上,印度储备银行副行长BP
Kanungo解释说,“国际上对这些数字货币的监管并不统一,但普遍认为它们会严重破坏反洗钱和FATF框架,对市场诚信和资本控制产生不利影响。”印度储蓄银行表示数字加密货币的可行性正在研究中,并暗示将推出自己的数字货币。

“我认为这不是中央银行采取的正确方向。禁令会导致印度几百万已经入场数字加密货币系统的人感到恐慌,”印度Unocoin虚拟货币交易所的联合创始人Sathvik
Vishwanath表示,“如果他们想推出自己的数字货币,无需禁止现有的数字货币。”

人们对央行的全面禁令感到失望,并向法院提起了申诉。

2018年5月,印度最高法院审理了多起针对印度储备银行加密货币交易禁令的申诉。一家提出申诉公司的法律代理事务所的合伙人Rashmi
Deshpande认为,“该项禁令像是武断且违宪的,它没有提供RBI为什么反对加密货币业务的强有力的事实。”

在5月的最后一次听证会上,印度最高法院建议交易所可以直接与中央银行就禁令进行接触。下一个案件审理日期是7月20日,法院要求印度总检察长KK
Venugopal出庭。

2018年6月,数字加密货币交易所向印度储备银行提交了陈述,允许更大的透明度,他们表示意接受更多的监管审查,并采取更多措施保护客户。这些都是为了换取印度储备银行的一些“仁慈”。

与此同时,新德里的一名律师透露,RBI对自己4月提请禁令知情权请求进行了回应。RBI在回应中承认,在发布印度加密货币交易禁令之前,印度储备银行并没有进行研究,也没有成立专门的研究小组。

经济事务部部长Garg告诉印度媒体ET,“一项草案正在起草中,这个草案会对业务的禁止部分和保留部分做出规定。草案会在7月上旬讨论结束。”

2018年7月,一些申诉人要求最高法院下令,暂缓执行中央银行的数字加密货币交易禁令,至少到下一次听证会为止。但他们的要求被拒绝了。

印度数字加密货币交易禁令已经从7月6日起正式生效。

无论9月11日听证结果如何,但无论是彻底禁止还是出台法令,都意味着这场狂欢早已宣告结束。