加密货币在美国引起关注

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7月12日,美国总统特朗普在推特上表示自己不是比特币和其他加密货币的热衷者“它们不是货币,它们的价值波动很大,而且是凭空而来的。不受监管的加密资产可以促进非法行为,包括毒品交易和其他非法活动。”他还指出,“在美国只有一种真正的货币,它比以往任何时候都要强大。迄今为止,它是世界上最主要的货币,而且它将永远保持这种地位,它叫美元。”但在同一天,美联储主席鲍威尔指出,在全球经济中比特币已经越来越多地作为一种价值储备替代黄金。目前比特币正在蓬勃发展,全球接受比特币支付的场所超过1.5万个。加密货币和区块链在中国开始斩草除根式清理运动之后并没有消亡,而且重整旗鼓,从今年年5月下旬又开始暴涨。加密货币在美国的知名度和热情正在持续增长,越来越多的人将加密货币技术视为参与金融系统的一种新方式。对于新一代的美国人来说投机投资仍然是比特币最大的吸引力。超过15%的美国人表示可能在不久的将来购买比特币或其他一些加密货币。而对机构来说,已经有了22%的机构投资者拥有数字资产,近一半的机构投资者将考虑在其投资组合中增加加密货币。美国官方最为关心的还是如何对加密货币进行监管,以解决加密货币安全问题以及洗钱等问题。截止到今年上半年,美国超过七成的州已颁布了涉及加密货币或区块链的法案。以放开市场为中心来促进加密货币的发展,允许投资者自由投资与鼓励市场化交易,同时立法跟上,监管到位。这就是加密货币等金融创新在美国蓬勃发展的原因。

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回溯2017年下半年,比特币价格几乎每天创出新高,最终在全球溢价最高的韩国交易所达到巅峰——每枚约14万元人民币。

2017年最后几周,比特币热潮达到近乎狂热的程度。不过一些投资者和分析师认为,加密货币2018年将面临更多阵痛。以下就是根据对他们的采访内容而对今年数字加密货币发展趋势作出的五大预测:

2018年6月3日,截至发稿时,Coinbase比特币交易平台则报价49688元,半年来,比特币价格已被腰斩。

1.更多机构将进入加密货币领域

今年以来,比特币价格已经鲜有令人瞠目的暴涨暴跌,并且整体呈现逐月下跌的趋势。图片 2
根据国家互联网金融安全技术专家委员会(下称“互金专委会”)6月1日发布的《区块链行业动态月报》(下称《月报》),5月份,比特币价格呈下行走势,总体市值由月初的1573亿美元跌至月末的1274亿美元,跌幅19%。

Canaccord
Genuity的分析师格雷厄姆表示:我们的机构投资者非常有兴趣了解加密货币更多信息,并更接近加密货币。我们的一个主题是,2018年将有更多机构投资者进入加密货币市场。

此外,日均活跃地址44.4万个,日均转账19.7万笔。从走势上看,活跃地址数和每日转账数与交易价格呈较大的正相关,5月份,整体呈现震荡下行走势已经十分明显。

此外,与比特币相关的机构级投资产品数量正在增加。

比特币加速挤泡沫
从去年下半年至今,比特币在国内经历了诸多“惊心动魄”的标志性时刻,例如,央行关闭比特币交易所、打击ICO(首次公开募币)融资等。价格大跌后又逆势反弹,截至2017年底,比特币还坚挺在12000美元。

除了2017年12月推出比特币期货的芝加哥商品交易所和芝加哥期权交易所,全球金融服务公司Cantor
Fitzgerald和纳斯达克也在规划自己的衍生产品。分析师还预计,监管机构将在2018年下半年或2019年初批准一个比特币交易基金。

应当如何理解比特币近半年的“平稳下跌”?某不愿透露姓名的业内人士对第一财经记者指出,从去年上半年至今,是比特币泡沫从形成到挤出的过程。其所在机构曾是国内知名比特币交易平台之一。

CoinDesk的研究主管鲍尔在一封电子邮件中表示:随着受监管的期货市场在2017年上市,这已经为ETF在2018年获得批准铺了路。实际上,CBOE在2017年年底申请6种加密货币ETF,可能在2018年得以上线。这将极大方便机构投资者接触到加密货币。

他认为,纵观比特币这半年价格下跌,主要有两点原因:首先,也是最主要的原因是,机构投资者以及积累了大量“获利盘”的投机赢家兑现利润,正在离开这个市场;其次,在区块链行业没有实质的应用和盈利模式出现之前,比特币价格上涨只能算投机性的炒作。

不过, 美国证券交易委员会拒绝置评。

此外一个不可否认的事实是,中国央行果断出手关闭比特币交易平台,在阻止比特币投机方面成效显著。

2.相应监管会更多,比特币价格将下跌

4月23日,来自央行、证监会、最高人民法院、公安部等11个部委相关负责人出席的处置非法集资部级联席会议上,人民银行相关负责人透露,目前,全国摸排出的ICO平台和比特币等虚拟货币交易场所已基本实现无风险退出。

不过,与此同时,监管机构可能会试图限制加密货币的投机。在过去几个月,关于加密货币的风险,证券交易委员会越来越直言不讳地对投资者提出警告。该委员会担忧一些公司与代币相关的声明,从而暂停了一些公司的交易。

中国对比特币采取的措施是非常坚决的。“如果在几个月之前,我们没有关闭比特币交易所、打击ICO融资;如果今天还像年初一样,全球80%以上的比特币交易、ICO融资都发生在中国,那么今天会是一个什么样的景象?真是有点后怕。”去年12月2日,中国人民银行副行长潘功胜在“第一财经·摩根大通年度金融书籍品鉴会”上曾指出。

Canaccord的格雷厄姆表示:我们将会看到监管机构的执法行动。他预计,更多的监管将导致整个行业出现重大价格错位。

一位币圈人士对第一财经称,目前国内的比特币交易所已经基本迁到境外了,与国内没有任何关系。投资者在那些平台操作,风险需要自担。

在过去的12个月里,比特币价格飙升超过1500个百分点,接近16200美元。但是,这一价格仍比2017年12月中旬创下的19800美元纪录高点低了约18%。与此同时,根据CoinMarketCap的数据,在过去几周,较小的加密货币价格已经翻了几倍,使得所有数字货币的市值超过7700亿美元。

不过,第一财经记者了解到,事实上目前利用国外平台炒比特币投机的依然大有人在。在一位投资者手机上,记者发现,他每日盯盘炒币的APP多达9种。其中包括币世界、Authy、币信、imToken、MyToken等。

不过,监管机构的行动可能会阻止此类涨势。2017年9月,中国对数字货币进行打击,比特币价格暴跌逾2000美元。

3月9日上午,时任中国人民银行行长周小川在十三届全国人大一次会议上警告区块链投机,不要幻想一夜暴富。他指出,未来对虚拟货币的监管是动态的,监管取决于技术发展程度,也取决于局部测试结果和评估情况,还有待观察。

风险投资公司Blockchain
Capital的董事总经理兼研究主管博加特预计,许多加密货币资金没有准备好应对每月25%的跌幅。金融研究公司Autonomous
Next的全球战略总监索科尔预测,2018年加密货币数量将增长近三倍,达到500只。

部分国民“出海”炒币并没有抬高比特币价格。上述业内人士对记者指出,“目前行情不是很好,只有行情好的时候,才会有投资者想方设法找渠道参与比特币投资。”他认为,由于目前币圈总市值依然较小,随着区块链应用更多,未来仍有潜力。

3.加密货币未来波动将增大

事实上,美国针对比特币交易所的监管也如拧螺丝般加码,根据彭博5月24日讯,美国据悉考虑对比特币价格操纵展开刑事调查。另据英国《泰晤士报》报道,美国司法部对比特币等加密货币的价格操纵调查不仅仅局限于美国地区,英国和其他国家的比特币交易者同样正在被调查。

对于未来加密货币的走势,也出现了一些截然不同的观点。一些分析人士预计,比特币2018年的波动将更大。

被过度消费的区块链
由于比特币价格“不温不火”,区块链作为其底层技术,反而达到了“妇孺皆知”的程度,甚至近期热度一度超过比特币。

加密货币投资公司BlockTower
Capital的首席投资官保罗预测,在2018年某个时候,比特币价格能高达30000美元,也可能低至4000美元。

近期,一系列相关报道颇有滥竽充数、充满炒作的嫌疑,区块链已经有明显被过度消费的倾向。

一些分析师认为,比特币价格最终将进一步上升。背后的一个原因是,随着数字货币出现更多分支,投资者将押注于分支比特币现金。

作为新一代信息技术,区块链如何落地应用仍是目前面临的最主要难题。一些人打着区块链旗号的虚拟货币和ICO野蛮生长,乃至成为不法之徒圈钱、“割韭菜”的工具,使得这项新技术蒙上了一层阴影。

此外,比特币仍面临许多挑战,比如提高交易费用和速度。

对于比特币与区块链的关系,波士顿咨询公司董事总经理何大勇对第一财经记者指出,“除比特币以外,区块链在其他场景的大规模应用还未到商用阶段。”

4.比特币将盛行,其他加密货币将迅速增长

第一财经记者摸底银行等金融机构后发现,在浮躁、泡沫的背后,客观审视区块链技术的应用并不多。以金融行业为例,区块链目前在商业银行中的跨境支付、供应链金融、同业业务等领域有相应落地。

虽然过去两周比特币价格停滞不前,但像瑞波币、恒星币和波场币等小型数字货币已经跃升为市值最大的加密货币。

根据互金专委会《月报》,随着对区块链技术的认识逐渐深入,国内各大企业纷纷布局区块链技术、平台和应用,包括百度、腾讯、阿里、京东、网易等互联网企业,各大银行、中国平安等金融企业以及华为等。在应用方面,国内积极探索和推动联盟链、私有链等形式的区块链+应用,辅助解决相关行业的痛点问题,提升效率,降低成本。

数字资产交换公司ShapeShift的首席执行官沃里斯表示,与一年前比特币在平台上形成的主导地位形成鲜明对比的是,目前平台上大约一半的交易根本就不涉及流行的数字货币。

《月报》指出,比如,近日百度百科上线了区块链记录词条历史版本信息功能,记录的信息包括版本哈希值、词条版本号、贡献者ID、更新时间、修改原因等。该应用利用了区块链技术的防篡改和透明性实现了存证功能,保障词条修改历史的可查证和难篡改。

分析人士还指出,比特币是最成熟的数字货币,因此通常成为新投资者进入加密货币领域的方式。

此外,第一财经记者发现,在各大高校,针对区块链的学术研究已经紧锣密鼓展开,清华、北大等高校的区块链研究室更是像雨后春笋般纷纷成立。

5.投资者或有机会投资数字货币相关IPO

以北京为例,4月26日,清华大学经济管理学院区块链金融研究中心正式启动。4月7日,北大光华区块链实验室正式成立。

随着人们对数字货币的兴趣日益浓厚,参与这项业务公司的价值已经高达数十亿美元。领导美国加密货币市场Coinbase的价值高达16亿美元,表明其可能寻求进行IPO。

比特币价格回归7700美元,交易所允许美元购买200种加密货币

Canaccord
Genuity的分析师格雷厄姆称:我的确认为,公众2018年将看到更多加密公司自己的IPO,以及更广泛区块链公司的IPO。

周五(6月1日)比特币价格一直维持在7450美元-7500美元区间震荡,市场整体窄幅调整。2日比特币回归7600线附近,根据BTCoin数据,比特币价格现报7709.02美元。

然而,正如美国更强大的监管鼓励了国外的区块链发展,第一次与加密货币相关的IPO可能不会发生在美国。Propel
VC的合伙人吉尔伯特表示:此类IPO首先会出现在美国以外的国家。

美国加密交易所Bittrex与Signature
Bank达成协议,允许投资者以美元直接购买加密货币。过去,大多数加密货币只能通过先将美元转换成比特币来购买。

无论如何,对于那些宣布加密货币相关公告,并将区块链添加到其名下的公司,投资者需要对此非常谨慎。

Bittrex创始人兼首席执行官比尔•希哈拉(Bill
Shihara)表示,与美国机构合作解决加密货币的“监管难题”将有助于释放市场上更多资本。

Shihara在接受CN采访时表示,公司的目标是尽可能多地拓展市场,他在周五的《快速资金》(Fast
Money)中表示。他说:“此外,还要扩大规模,让Bittrex上的每一位客户都能进行美元购买加密货币的交易。”

这甚至可能有助于推动市场。Shihara说,随着越来越多的投资者用美元进行交易,这些加密货币的价值现在可能开始与比特币脱钩。

目前,Bittrex可以交易近200种不同的数字货币。Shihara表示,“小规模、精选的合作伙伴”正在与交易所合作。

“我们正在对系统进行压力测试,”他说。“我们正与银行密切合作,以确保它们能够处理法定存款和提款、交易引擎能够正确地处理负载。”

在美国,加密货币在很大程度上仍不受监管,这导致许多金融机构和投资者对比特币持谨慎态度。其他交易员也在海外市场寻找投资比特币等数字资产的机会。

但Shihara表示,与美国监管机构合作研究更好的使用加密货币的方法,将为这一领域增加价值。Shihara称:”我们认为,解决美国监管难题确实释放了大量无法在外汇市场进行交易的资金。”

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