至少18家中央银行正在研发央行数字货币,全球数字军备竞赛号角吹响

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摘要专题:Libra的货币篮子背后是经济、金融和政治因素妥协后的产物。当前透露出的Libra实际货币篮子与我们的预言基本相合。美元在Libra中居于主导地位,欧元、日元和英磅都在货币篮子里,唯一超预期的地方在于,新加坡元被纳入到Libra的货币篮子。新加坡元被纳入到Libra,是符合Libra的战略目标的,中国作为全球经济举足轻重的大国,其影响力不容Libra忽视,新加坡元与人民币的正相关性较强,新加坡元可看作人民币的影子。USD在Libra锚定的一篮子货币中占比达50%,除了美元本身的实力之外,可能也与政治因素的考量有关。Libra的货币篮子有新加坡元而没有人民币,美元占比达50%的背后,是经济、金融和政治因素妥协后的产物。行情:btc反弹受阻,其余主流通证反弹较大。本周数字通证总市值为2743.2亿美元,上升3.9%;日均成交量为574.2亿美元,上升10.1%;日均换手率为21.0%,上升1.6%。BTC现价10181美元,跌幅为1.7%;本周BTC日均成交量为153亿美元,日均换手率为8.3%。ETH现价218.1美元,涨幅为20.4%;本周ETH日均成交量为84亿美元,日均换手率为38.0%。本周交易所BTC余额为87.50万个,增加0.51万个;交易所ETH余额为939万个,增加17万个。BICS二级行业中,支支付结算市值有所降低,公共服务通证数量增长明显。产出与热度:挖矿难度和算力显著上升,ETH关注度有所回升。BTC本周挖矿难度为11.89T,较上周上升0.932TT,本周日均算力为91.70EH/s,较上周上升2.77EH/s;ETH本周挖矿难度2425,较上周上升105,日均算力190.0TH/S,较上周上升9.5TH/S。行业:区块链应用范围逐渐扩展,引起普遍重视。加拿大区块链公司将为石油天然气财团开发区块链解决方案;委内瑞拉公建房将使用石油币交付;Bitwise向SEC提交报告称市场已经准备好推出ETF
;土耳其公布国家区块链基础设施计划。风险提示:监管政策风险、市场趋势风险正文

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摘要

免责声明:本文旨在传递更多市场信息,不构成任何投资建议。文章仅代表作者观点,不代表火星财经官方立场。

专题:法国打响货币主权保卫战。Libra利用了区块链技术,锚定多国法定货币,想要实现的是全球支付系统,但这严重威胁了国家的货币主权。法国一方面联合欧元区国家对Libra进行抵制,另一方面加紧对区块链技术的研究与运用,试图通过发行CBDC来抵制Libra带来的冲击。CBDC的推出能够为欧元区带来新的经济活力和金融助力,同时也有助于扩大欧元的国际影响力。作为有望首个推出CBDC的国家,法国有望在未来数字化经济战中抢占先机。至于法国能否凭借CBDC突出重围,尚需时间证明。

小编:记得关注哦

行情:震荡下行,构筑底部。本周ChaiNext数字资产100指数收于657.31点,下跌0.88%。ChaiNext数字资产100X指数收于1663.27点,下跌2.06%。本周数字通证总市值为2052.7亿美元,跌幅约0.5%;日均成交量为622.5亿美元,下降28.3%。BTC现价7448美元,周跌幅为0.2%,日均成交量为183亿美元。ETH现价149.25美元,周跌幅为1.6%,日均成交量为70亿美元。本周交易所BTC余额为82.61万个,较上周减少6111个。交易所ETH余额为848.9万个,较上周增加9.44万个。BICS二级行业中,零售电商市值占比上涨明显。

来源:通证通

产出与热度:挖矿难度及关注度下降。BTC本周挖矿难度为12.88T,与上周相比,下降0.096T;本周日均算力为94.23EH/s,较上周上升3.12EH/s;ETH本周挖矿难度2492,较上周下降46.26,日均算力174.6TH/S,较上周下降2.02TH/S。

导读

行业:海南大力支持区块链发展。12月8日以太坊伊斯坦布尔升级完成;海南大力支持区块链产业,海南国际离岸创新创业试验区正式揭牌;据韩国时报消息,韩国政府正在试图对虚拟资产所得征收资本利得税,相关法规或将在2020年反映在税收法中。

20192019年12月26日,韩国中央银行发布《2020年货币政策》,报告中宣布将聘请专家研究央行数字货币的影响。各国陆续表态征战数字领域,发起货币主权保卫战。

风险提示:监管政策风险、市场趋势风险

摘要

正文

专题:全球数字军备竞赛号角吹响。

1专题:法国打响货币主权保卫战**

韩国是走在区块链及通证领域最前沿的国家之一。无论是通证知识普及程度,还是居民参与热情度,韩国都拥有发布CBDC最好的国民基础。在Libra白皮书问世和中国央行加速研发DCu002FEP后,主权数字通证迎来了一波高潮。截至2019年12月26日,至少有18家中央银行正在研发CBDC,其对保卫国家货币主权、提升国家金融效率有重大影响。面对Libra对国家货币主权的巨大威胁,世界局势剑拔弩张,G20各国接连开展CBDC研发或试点。

2019年12月6日,法国央行行长Francois Villeroy de
Galhau宣布,法国将很快开始测试提供给金融机构的央行数字货币,并计划在2020第一季度结束之前启动数字欧元项目。据报道,数字欧元试点将仅针对金融部门参与者,而不会涉及个人零售支付。

行情: 横盘整理,构筑底部。
本周ChaiNext数字资产100指数收于627.73点,上涨0.47%。ChaiNext数字资产100X指数收于1483.42点,下跌0.66%。本周数字通证总市值为1889.5亿美元,跌幅约2.6%;日均成交量为736.0亿美元,下降3.1%。BTC现价7290美元,周涨幅为1.0%,日均成交量为229亿美元。ETH现价127.2美元,周跌幅为1.4%,日均成交量为85.0亿美元。本周交易所BTC余额为79.56万个,较上周减少5.02万个。交易所ETH余额为971万个,较上周增加69万个。BICS二级行业中,支付结算市值占比略微上升。
产出与热度: BTC难度未调整,算力小幅增加。
BTC本周挖矿难度为12.95T,本周未调整;本周日均算力为96.83EHu002Fs,较上周上升3.39EHu002Fs;ETH本周挖矿难度2492,较上周下降36,日均算力153.0THu002FS,较上周下降12.1THu002FS。
行业:区块链技术脱虚向实步伐加快 。
深交所于12月24日发布深证区块链50指数;
北京证监局发布关于进一步防范“虚拟通证”交易活动风险提示;俄罗斯联邦最高法院承认通证属于资产;BISS将于2020年1月1日12:00起下线会员服务。风险提示:监管政策风险、市场波动风险

1.1Libra:战争的发起者

正文

2019年6月18日,Facebook发布了全球性加密数字通证Libra的白皮书,白皮书中提到“Libra的使命是建立一套简单的、无国界的货币和为数十亿人服务的金融基础设施,为金融服务创新开创新的机遇。”由于采用了基于区块链的共识算法,Libra将具备交易高效、安全等特点,实现多中心的支付网络。

1 专题 :全球数字军备竞赛号角吹响

Libra对国家货币主权构成威胁,同时也存在着信用风险。尽管Libra是区块链技术发展的产物,但Libra锚定的是多国法定货币,要实现的是全球支付系统,其愿景是让全球任何国家的人都能轻松使用Libra支付交易,实现快速跨国转账。如果这些都得以实现,那极有可能威胁到各国的货币主权。对于政府信用和货币体系接近崩溃的国家,因为Libra的信用程度高于本国法币,大量的法币将会被抛售,Libra将会被更多地使用和储存起来,长此以往,货币主权将拱手相让。对于政府信用较好的国家来说,Libra的进入极可能扰乱市场稳定,也会影响到国家对经济的监管和调控。此外Libra本身的风险也不可忽视。尽管拥有巨大的潜在使用人数,但其本质上是各国法币的衍生物,缺乏国家主权信用背书,存在信用风险。

1.1 韩国态度:将聘请专家研究CBDC

澳门新葡亰app,由于Libra涉及到货币主权和信息安全等敏感领域,Libra遭到了包括法国在内的众多国家的反对。为了应对Libra等超主权数字通证的冲击,法国将在2019年一季度结束前启动CBDC项目。

2019年12月26日,韩国中央银行发布《2020年货币政策》,报告中宣布将聘请专家研究分布式账本、加密通证和央行数字货币对金融结算和安全的影响。
韩国是走在区块链及通证领域最前沿的国家之一。
韩国拥有Upbit、Bithumb、Coinone三大世界排名前列的通证交易平台,韩元曾一度问鼎通证交易量世界前三甲。据韩国央行在2018年3月的一项民意调查,约有40%的青年热衷于加密通证。无论是通证知识普及程度,还是居民参与热情度,韩国都拥有发布CBDC最好的国民基础。从改善国际和内部结算效率、捍卫国家主权货币的角度看,韩国有谋求东亚金融话语权的野心。
韩国对CBDC的态度曾发生转变。
一年前,韩国央行对数字通证展开深入研究,最终认为CBDC可能会对传统银行服务的需求产生不利影响,从而可能影响金融稳定性。鉴于此,韩国央行一度声称,没有理由发行在不久的将来可供广大公众使用的CBDC,并于2019年1月解散了上述研究团队。而同年9月,韩国央行聘请了一位数字通证专家并公布其工作清单,表现出韩国对CBDC兴趣重燃。12月26日公布的《2020年货币政策》则更进一步,似表现出其透彻钻研CBDC的决心。

1.2CBDC:货币主权的捍卫者

1.2 生死时速:CBDC研发竞赛

CBDC,是由国家中央银行发行,具有国家信用支持的法定数字加密通证,是一国法定货币的数字化形式。它是互联网发展和支付技术进步的产物,涉及到区块链、安全芯片、加密算法、移动支付等技术,但它仍然属于法定货币的范畴之内。CBDC锚定本国法币,不仅能够提高支付和跨境清算的效率,同时还可以捍卫国家的货币主权。

自BTC面世起,数字通证向世界展现了一种低成本、高效率,在跨境支付领域具有统治力优势的新型货币。

法国央行希望能在欧元区建立一个基于区块链的支付系统,以解决在欧洲范围内存在的支付效率低、手续费昂贵等问题。

面对新技术的冲击,世界局势风云变幻,各国央行不约而同展开CBDC研发,巨变触手可及。2019年12月26日,韩国央行宣布,将创建一个研究CBDC的专家工作组,以更好地了解引起全球中央银行高度关注的加密资产,为将来更为猛烈的全球数字通证浪潮做好准备。但另一方面,韩国央行发言人仍对正式推出CBDC持谨慎态度,否认将很快推出CBDC的传言。

**1.3欧元区:法国的坚实后盾**

在Libra白皮书问世和中国央行加速研发DCu002FEP后,主权数字通证迎来了一波高潮。

2019年12月5日,欧盟理事会和欧盟执委会联合发表声明,禁止任何一种“全球性稳定通证”在欧盟境内运作,直到“稳定通证对货币主权造成的风险”可以有效解决。但另一方面,欧洲央行和法国央行又在积极地为数字欧元进行着准备。针对目前欧元区支付系统存在的问题,欧洲中央银行和法国央行一样,积极尝试基于区块链的解决方案和资产的分布式储存和转移,以提高欧元的跨境支付与结算效率。

主要发达国家和新兴经济体央行相继表现出对CBDC的浓厚兴趣,同时积极开展CBDC研究活动。截至2019年12月26日,至少有18家中央银行正在研发CBDC。

在现如今的数字经济时代,CBDC的推出能够为欧元区带来新的经济活力和金融助力,同时也有助于扩大欧元的国际影响力。作为有望首个推出CBDC的国家,法国有望在未来数字化经济战中抢占先机。至于法国能否凭借CBDC突出重围,尚需时间证明。

研发CBDC对保卫国家货币主权、提升国家金融效率有重大影响。

2行情:震荡下行,构筑底部

通证通在《央行数字货币的五大影响》中提及,中国央行发布DCu002FEP可能带来五大影响:捍卫国家数字主权;促进人民币国际化;提升货币政策有效性;提升金融监管效率;适应无现金社会发展,或打破支付行业壁垒,但短期影响可能相对有限。据BIS在2019年1月发布的调查报告,支付安全性是各国央行研究发行CBDC的首要动机,其次是支付效率。

2.1震荡下行,构筑底部**

1.3 号角吹响:决战数字边疆

本周ChaiNext数字资产100指数收于657.31点,下跌0.88%。ChaiNext数字资产100X指数收于1663.27点,下跌2.06%。主流通证走势略弱于BTC。

2019年6月18日,Facebook发布全球性加密通证Libra的白皮书,旨在基于区块链共识算法实现多中心支付网络。
Libra若强势推出,或将挤出欠发达国家的货币。

本周数字通证总市值为2052.7亿美元,较上周下降9.28亿美元,跌幅约0.5%。

一些持续发生恶性通胀的欠发达主权国家的国民可能由于不信任本国货币,转而购买数字资产抵御风险,最终可能摧毁欠发达国家通过货币政策调整宏观经济的能力。而
国内通胀稳定、金融生态系统比较完善的国家也需要建立数字护城河
,避免Libra成为具有垄断能力的另一种流通货币,弱化国内货币政策有效性。
面对Libra对国家货币主权的巨大威胁,世界局势剑拔弩张。
中国率先提出加快推进DCu002FEP研发步伐,打响货币主权保卫战。继中国后,G20中的其他国家也纷纷表明其对CBDC的研究兴趣,其中一些已经开展试验并公布进展。

本周数字通证日均成交量为622.5亿美元,较上周下降28.3%,日均换手率为30.3%,较上周下降12.8%。本周市场持续阴跌,反弹较弱,成交量严重缩减,处于探底阶段。

G20各国接连开展CBDC研发或试点。

本周交易所BTC余额为82.61万个,较上周减少6111个。交易所ETH余额为848.9万个,较上周增加9.44万个。交易所BTC余额出现小幅下降,ETH余额出现小幅上升,场内抛压有所加重。

印度目前正在审议一项法案草案,该法案旨在规范印度的CBDC,同时禁止其他加密通证;俄罗斯中央银行俄罗斯银行已开始在监管沙箱中测试与实际资产挂钩的稳定通证,并继续探索发行CBDC即数字卢布的可能性;土耳其2019年7月发布了经济路线图,其中包括创建CBDC;沙特阿拉伯货币局负责银行业务的副行长表示,沙特阿拉伯和阿联酋将在2019年底前完成跨境银行交易数字通证的试点工作。

USDT市值为41.49亿美元,较上周增加2461.40万美元。USDT溢价率小幅降低。

回顾2019年,CBDC在世界金融科技竞争中扮演了重量级角色。

**2.2 核心通证:主流通证较为抗跌**

受Libra的影响,CBDC竞赛已提上日程,世界各国纷纷开展研究工作,鸣锣击鼓,正面应战Libra。目前全球主权货币数字化浪潮愈演愈烈,以DCu002FEP为首,不少国家的CBDC已进入研发尾部或试点阶段。Libra的问世大大加快了各国研发CBDC的进度。

BTC现价7448美元,周跌幅为0.2%,月跌幅为20.3%。本周BTC日均成交量为183亿美元,日均换手率为13.6%。BTC本周持续阴跌,反弹较弱,可能再次试探7300美元支撑,逐步筑底。

2 行情:横盘整理,构筑底部

ETH现价149.25美元,周跌幅为1.6%,月跌幅为21.2%。本周ETH日均成交量为70亿美元,日均换手率42.5%。ETH本周持续阴跌,跌幅略高于BTC。

2.1 整体行情:横盘整理

EOS现价2.7美元,周涨幅2.3%,月跌幅25.4%。本周EOS日均成交量为16.7亿美元,日均换手率64.9%。EOS随着BTC持续下行。

本周ChaiNext数字资产100指数收于627.73点,上涨0.47%。ChaiNext数字资产100X指数收于1483.42点,下跌0.66%。主流通证走势略弱于BTC。

XRP现价0.223美元,周跌幅为0.7%,月跌幅为26%。本周XRP日均成交量为12.46亿美元,日均换手率12.9%。XRP走势较弱。

本周数字通证总市值为1889.5亿美元,较上周下降72.2亿美元,跌幅约2.6%。

BTC月波动率为13.72%,较上周上升1%;ETH月波动率为15.65%,较上周下降0.1%;EOS月波动率为21.0%,较上周下降0.5%;XRP月波动率为13.9%,较上周上升0.3%。

本周数字通证日均成交量为736.0亿美元,较上周下降3.1%,日均换手率为37.5%,较上周下降1.7%。本周市场横盘震荡,成交量小幅下降。本周交易所BTC余额为79.56万个,较上周减少5.02万个。交易所ETH余额为971万个,较上周增加69万个。交易所BTC余额小幅下降,ETH余额有所上升,场内ETH抛压有所加重。

**2.3 BICS行业:零售电商市值占比上涨明显**

USDT市值为41.32亿美元,较上周减少16万美元。USDT溢价率略微提升。

在市值排名前五位的BICS二级行业中,支付结算行业市值从72.5%降至72.3%,从市值占比变化率看,零售电商、实物资产市值占比上涨明显,专业服务与媒体内容市值占比下降较大。

2.2 核心通证:主流通证仍处于筑底阶段
BTC现价7290美元,周涨幅为1.0%,月跌幅为3.2%。
本周BTC日均成交量为229亿美元,日均换手率为17.3%。BTC本周窄幅震荡,反弹力量被快速消化,目前市场处于筑底阶段。

本周通证数量增长较为明显的BICS二级行业为银行服务,下降较为明显的为专业服务。

ETH现价127.2美元,周跌幅为1.4%,月跌幅为16.9%。
本周ETH日均成交量为85.0亿美元,日均换手率60.7%。ETH本周走势较平稳,表现弱于BTC。

**2.4 市场观点:持续下行,市场表现萎靡**

EOS现价2.58美元,周涨幅3.2%,月跌幅4.1%。
本周EOS日均成交量为17.5亿美元,日均换手率73.2%。EOS换手充分,走势相对较强。

本周BTC持续下行,周中最低跌破7000美元。目前期货市场多空比较低,市场对未来走向不乐观。在周中出现的“画门”行情仍未引起交易量的大幅波动,市场表现萎靡。现BTC持续在7300美元至7500美元震荡,或为构筑底部区间。多空双方博弈势均力敌,主流通证或许还将持续震荡一段时间。

XRP现价0.191美元,周跌幅为2.2%,月跌幅为15.1%。
本周XRP日均成交量为12.3亿美元,日均换手率14.7%。XRP走势较弱。

BTC低位可逐步加仓。从长期看,优质通证有较大的想象空间,目前尚在牛市初期,回调均为难得的加仓机会,投资者可以结合自身情况做好资产配置。

本周主要通证波动率均呈下降趋势。
BTC月波动率为14.0%,较上周下降2.2%;ETH月波动率为15.8%,较上周下降4.3%;EOS月波动率为18.7%,较上周下降6.0%;XRP月波动率为16.9%,较上周下降1.6%。

3产出与热度:挖矿难度及关注度下降**

2.3 BICS行业: 支付结算市值略微上升

BTC及ETH挖矿难度下降。BTC本周挖矿难度为12.88T,与上周相比,下降0.096T;本周日均算力为94.23EH/s,较上周上升3.12EH/s;ETH本周挖矿难度2492,较上周下降46.26,日均算力174.6TH/S,较上周下降2.02TH/S。

在市值排名前五位的BICS二级行业中,支付结算行业市值从73.0%增至73.1%,从市值占比变化率看,其他、通信服务、稳定通证市值占比增速较高,零售电商与媒体内容市值占比下降较为明显。

本周,Google
Trends统计的Bitcoin词条搜索热度为9,Ethereum词条搜索热度为6,均比上周减少1。

本周通证数量增长较为明显的BICS二级行业为通信服务,下降较为明显的为非银金融。

4行业要闻:海南大力支持区块链发展

2.4 市场观点:支撑获得验证后回到筑底区间

4.1以太坊伊斯坦布尔升级已完成**

BTC触底后出现较强反弹,但最高至7689后受阻,回落7300附近横盘整理。目前看来空方仍旧占据优势,反转还需要时间。但7100附近支撑力量被多次验证,目前正处于筑底区间。
BTC低位可逐步加仓。
从长期看,优质通证有较大的想象空间,目前尚在牛市初期,回调均为难得的加仓机会,投资者可以结合自身情况做好资产配置。

以太坊已到达升级指定区块高度,网络出块稳定,伊斯坦布尔升级完成。另外,以太坊开发者还提议在区块高度9,200,000进行硬分叉以移除逐渐显现的难度炸弹,预计发生在1月6日前后。在移除难度炸弹之前,区块生成时间将一直保持增长,到1月6日左右可能会达到25至30秒时间。

3 产出与热度:BTC难度未调整,算力小幅增加

4.2海南大力支持区块链发展**

BTC挖矿难度未调整,算力小幅增加。BTC本周挖矿难度为12.95T,本周未调整;本周日均算力为96.83EHu002Fs,较上周上升3.39EHu002Fs;ETH本周挖矿难度2492,较上周下降36,日均算力153.0THu002FS,较上周下降12.1THu002FS。

12月1日,“海南国际离岸创新创业示范区建设暨区块链·数字资产交易技术创新高端论坛”在海南三亚举行,同日,海南国际离岸创新创业试验区正式揭牌,成为海南省推进国际离岸创新创业示范区建设以来首个挂牌的试验区。

本周,Google
Trends统计的Bitcoin词条搜索热度为9,较上周有所下降,Ethereum词条搜索热度为6,与上周持平。

4.3韩国政府或将对虚拟通证征税**

4 行业要闻:区块链技术脱虚向实步伐加快

据韩国时报消息,韩国政府人士透露,韩国政府正在试图对虚拟资产所得征收资本利得税,相关法规或将在2020年反映在税收法中。

4.1 深交所于12月24日发布深证区块链50指数

附注:

为反映深圳证券市场区块链产业相关公司的表现,深圳证券交易所和深圳证券信息有限公司定于2019年12月24日发布深证区块链50指数,代码399286。这是国内两所第一个以区块链命名的指数,表明深交所对区块链技术的长期看好。
4.2 北京证监局发布关于进一步防范“虚拟通证”交易活动风险提示
北京证监局等部门发布关于进一步防范“虚拟通证”交易活动的风险提示,辖内各金融管理部门、网络电信管理部门、公安部门对虚拟通证交易、1C0及变相1C0持续保持监管高压。区块链技术宣传和数字通证交易监管并行,国内监管高压局势未变。
4.3 俄罗斯联邦最高法院承认通证属于资产
俄罗斯联邦最高法院已承认通证是像货币和财产一样的资产。法院澄清到:“数字权利”可能被用于贿赂,就像常规法定货币、财产和其他资产一样,“数字权利”是目前俄罗斯法律中对加密通证唯一合法的描述。同时,俄罗斯央行行长表示正在一个监管沙箱中测试稳定通证,并且正在研究数字通证的性质,探索数字通证是否可以用作付款方式或成为“货币替代”。俄罗斯已表现出积极研究数字通证的态度。
4.4 BISS将于2020年1月1日12:00起下线会员服务
12月20日,BISS官方发布公告称,为了营造行业健康的数字资产环境,根据主管部门的指导意见,并且结合广大用户对BISS的反馈意见,BISS将于2020年1月1日12:00起下线会员服务。此外,BISS将于2020年1月1日00:00前完成币市会员清退工作,并按照会员用户剩余的会员有效期对用户进行补偿。

因一些原因,本文中的一些名词标注并不是十分精准,主要如:通证、数字通证、数字currency、货币、token、Crowdsale等,读者如有疑问,可来电来函共同探讨。